Дебиторская задолженность в залог

Дебиторская задолженность в залог

Разделы: Кредитные истории ; Экономические и юридические основы банковской деятельности Залог дебиторской задолженности контрагентов предприятия. Существует ли юридическая возможность в качестве залога при получении банковского кредита внести дебиторскую задолженность наших покупателей? Идут ли банки на заключение такой сделки? Дебиторская задолженность контрагентов предприятия относится к имущественным правам, залог которых предусмотрен действующим законодательством. Однако такое обеспечение кредитных обязательств является очень рискованным для кредитора.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Многие белорусские предприятия испытывают дефицит оборотных средств, не позволяющий им развиваться так быстро, как хотелось бы. Решить эту проблему в некоторых случаях может помочь одна из банковских операций — факторинг, то есть продажа банку денежных требований.

Как получить кредит под залог дебиторской задолженности

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Правила форума Все каналы прочитаны Список участников Почта.

Мероприятия Организаторы Условия. Что нового в мобильном банкинге? Еженедельные обзоры. Искать только в заголовках. Залог дебиторской задолженности. Предыдущая Следующая. Сообщений Последняя активность. Страница из 1. За всё время Сегодня Последняя неделя Последний месяц.

Критерии фильтрации:. Залог дебиторской задолженности Уважаемые коллеги! Родилась идея возможно для кого-то это и не ново, с удовольствием выслушаю Ваше мнение брать в обеспечение кредита дебиторскую задолженность платежеспособного предприятия. Более подробно: в наш банк обратилось предприятие с просьбой выдать кредит, да вот в залог только предложить им нечего. Кредит нужен как оборотные средства, они бы и без него обошлись да вот парочка крупных предприятий никак с ними не рассчитаются надо заметить, что предприятия все же готовы рассчитаться, но через месяцев, и что не маловажно - эти предприятия наши клиенты, хорошие клиенты.

Вот и возникла идея — а что если мы выдадим обратившемуся к нам клиенту кредит под залог дебиторской задолженности — ст. Никаких проблем со стороны 62а я не вижу. Ваше мнение А теперь интересный вопрос — а сколько дебиторки я могу взять в залог?

Ваше мнение. Метки: Нет. KasV Вот как раз по 62а Вы считаете, что такой залог подпадет под критерии "обеспеченной ссуды"? Комментарий Отправить Отмена. Что именно по 62а мне не позволит отнести ссуду в разряд обеспеченных? KasV Например, определение "реальной рыночной стоимости. Вообще-то Ваша ситуация больше факторинг напоминает.

Правда, я с ним никогда не работала. UMNICHKA Ну вообще-то Вы правы попала в 10 , первоначально была попытка рассмотреть факторинговую операцию однако мы им тоже не занимаемся и как альтернатива возник тот вариант который я описал выше. KasV Тогда посмотрите тему про факторинг. Может чего и найдете там полезного.

Факторинг тоже под 62а подпадает. И еще, в Вашей Кредитной политике такой залог предусмотрен? Тоже посмотреть надо. Нда, чегото народ не хочет делиться опытом Досадно однако, досадно KasV , народ не то чтобы делиться не хочет этого только Лившиц всем желает , а Стремное это дело - дебиторка Гарантии уверенность возврата где?

Долго и нудно все это Мы, например, при расчете потенциального лимита кредитования дебиторку даже активом не считаем KasV размер стоимости залога неоговаривается не лимитируется 1. SerguN Если моя максимальная задолженностьна 1 заемщика - рублей могу ли я выдать 2 кредита разным предприятиям по рублей и взять у обоих в залог дебиторскую задолженность третьего предприятия за каждого по рублей - всего 1 рублей. Сводный экономический департамент 1. Имеет ли право кредитная организация при предоставлении кредита предприятию в том числе предприятию?

В соответствии с главой 23 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитная организация вправе при предоставлении кредита предприятию в том числе предприятию - недоимщику принять в обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору имущественные права требования указанного предприятия к третьим лицам на основании договора залога. При этом переход права собственности на имущественные права требования не происходит. В случае неисполнения ненадлежащего исполнения предприятием - заемщиком обеспеченного залогом обязательства на принятые в залог права требования может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

KasV Думаю, вполне может. Ведь дебиторка - это задолженность третьего предприятия не вам, а вашему клиенту, а сл-но нормативы Инстр-1 на нее не распространяются.

Вы берете оценку дебиторки по балансу, проводите ее анализ на предмет ликвидности то бишь производите "рыночную оценку предмета залога" , корректируете ее стоимость в сторону понижения при необходимости. Получается, что Н-6 тут не причем, а брать надо в расчет Н-9 и Н Причем кредит будет считаться без обеспечения. Dutchman Относительно акционеров оно не то, чтобы это были наши прямые акционеры просто мы имеем одни акционерные корни и при этом весьма косвенные , так что по Н9 проблем не должно возникнуть.

Вот какой вопрос: в случае залога прав требования как согласуются сроки кредитования и сроки обязательсв, по которым возникает право требования?

USG Есть 2 варианта развития событий: 1. В договоре на оказание услуг оговорено что оплата должна быть произведена в течении 3 месяцев со дня подписания акта выполненных работ. Вот на эти 3 месяца и выдается кредит. Все красиво, все законно 2. В залог берется уже имеющаяся задолженность срок оплаты которой согласно договора уже прошел подтвержденная актом сверки и определением новых сроков возврата задолженности. Ну а по новой 62а - прописал у себя все эти моменты, и работай спокойно.

KasV Спасибо! Тогда еще вот такой вопрос: если, предприятие-заемщик - осуществляющее услуги по предоставлению электроэенергии. Как здесь быть? К определенному сроку привязки нет, здесь можно каким то образом оформить залог права требования? Если и этого нет, однако предприятие большое, красивое и перспективное - оформи это все векселем хоть получишь возможностью слить сей долг когда начнет пригорать.

А вообще залог дебиторской задолженности хорош в том случае, если нет возможности все это оформить векселем медицине такие случаи известны. Ну а если с векселями нет проблем - вот их то и бери в залог. KasV мы брали пару раз залог дебиторки. Но все прошло нормально. А вот насчет нормативов ничего сказать не могу, суммы были меньше предельно допустимых.

Andrushik Да, нормативы это больное место, или большие перспективы - это смотря с какой стороны посмотреть. Еще вопрос: - в договоре о залоге имущественного права требования прописыватеся конкретные права по конкретному договору Ссудополучателя по отношению к своему должнику и конкретная сумма? USG У продвинутых банков гришь Данная схема приемлема только в том случае, если имеется предприятие должник с очень, ОЧЕНЬ хорошей платежеспособностью но временными трудностями.

Если в договоре залога прописать " А может у кого-то есть форма договора залога имущественного права требования? Вопрос практикам: Будет ли достаточным периодическое приложение к договору залога прав требований текущей дебиторки акта ее сверки или необходимо прикладывать дополнительно иные документы? Пользователи, просматривающие эту тему.

Помощь Обратная связь Вверх. Да Нет. OK Отмена.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дебиторская задолженность как залог

Рассматриваем сложные сделки, которые не рассматривает никто. Благодаря 7-летнему опыту работы с дебиторкой знаем как решать сложные случаи. Оформление затягивается на месяцев из-за большого пакета документов и постоянных согласований. Долгая и многоэтапная процедура получения денег, которая нередко затягивается на месяцев.

Займ под залог дебиторской задолженности

Верховный Суд Российской Федерации опубликовал важное Определение, в котором разъяснил ряд существенных вопросов, возникающих в связи с залогом имущественных прав. Так, на практике часто встречаются споры — возникает ли залог в отношении денежных средств, полученных от дебитора, если права требования к этому дебитору в свою очередь находились в залоге? По итогам анализа ситуации Коллегия решила, что залогодатель заемщик обязан вернуть залогодержателю банку полученную от своего должника сумму, однако залог в отношении самих денежных средств, поступивших на расчетный счет заемщика, не возникает подпункт 3 пункта 2 статьи , пункт 2 статьи Залоговый счет является специальным счетом, который открывается в самостоятельном порядке и не образуется путем изменения статуса расчетного счета. В обоих случаях залогодержатель банк вправе претендовать на преимущественное получение поступающих денег.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Дебиторская задолженность

Данном разделе будем помещены вопросы, на которые в силу разных причин мы не можем ответить достаточно быстро. Дебиторская задолженность — именно таким термином юридическими компаниями, такими как Калиновский и партнеры , обозначаются суммы, которые вам кто-то должен как правило, за реализованные товары или услуги. Дебиторская задолженность - это также начисленные суммы, например, как проценты, арендные платежи и так далее.

Если вы зарегистрированы на одном из этих сайтов, или у вас есть учетная запись OpenID, вы можете войти на Asks.

Недостаток свободных денежных средств вынуждает бизнес искать дополнительные источники финансирования. Кредит под залог дебиторской задолженности — один из вариантов привлечения оборотного капитала.

КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Результатов: Точных совпадений: 1. Затраченное время: мс. Индекс слова: , , , Больше Индекс выражения: , , , Больше Индекс фразы: , , , Больше Разработано Prompsit Language Engineering для Softissimo.

Новости Актуальные новости Архив. О суде Правовые основы Полномочия суда Структура суда Президиум суда Кадровое обеспечение Статистика Историческая справка Перечень информационных систем и баз данных Интернет-музей. Контакты Местонахождение Режим работы суда Пропускной режим Обращения и прием граждан Правила поведения в суде Телефонный справочник.

Финансирование дебиторской задолженности «Бизнес-факторинг»

Считается, что бизнес — это нечто более ценное, чем земля и здания. По крайней мере китайский банкир Янг Дайонг полагает, что оперативная информация о движении средств более надёжна, чем финансовая отчётность, поскольку при кредитовании под залог движимых активов выплата займов производится не из прибыли. Суть в том, что займы выплачиваются за счёт поступлений, генерируемых операционными циклами, которые в свою очередь, благодаря финансированию, становятся всё более и более крупными. Представители финансовых институтов стран Центральной Азии смогли ознакомиться с лучшими международными практиками в этой сфере. В результате, по их мнению, значительные ресурсы не используются в полной мере для развития и роста бизнеса. Тогда как именно малый и средний бизнес МСБ во многих странах мира даёт львиную долю доходов национальным экономикам. Поэтому наша цель заключается в том, чтобы этот вид финансирования, основанный на движимых активах, был доступен для предприятий МСБ", - сказал глава Глобальных программ IFC по сделкам под обеспечение и залоговым реестрам Алехандро Альварез де ла Кампа.

Услуга факторинга

Размер кредита для бизнеса - 30 РУБ Срок бизнес-кредита, месяцев до 24 Процентная ставка по бизнескредиту от С установлением срока оборота части кредита транша может составлять не менее 30 дней и не более дней устанавливается расчетным путем. Дебитором Покупателем по контракту должно выступать лицо, неаффилированное по отношению к Клиенту;. Отсутствие негативной информации Дебиторе Покупателе и о состоянии хозяйственной деятельности Дебитора Покупателя ;. Список Дебиторов Покупателей , права требования к которым будут передаваться в залог, согласовывается Клиентом с Банком при подаче заявки на предоставление кредита. Дополнительные требования - при подаче заявки на кредит в пакете документов предоставляются договоры поставки, информация по Дебиторам Покупателям , права требования к которым планируется передать в залог, акты сверки взаимных расчетов с Дебиторами Покупателями , права требования к которым планируется передать в залог, за последние 6 мес. Автокредитование Бизнес-кредиты Ипотека Кредитные карты Кредиты в магазинах Лизинг Образовательный кредит Потребительское кредитование.

КРЕДИТЫ ВЕЧНОЗЕЛЕНЫЕ — EVERGREENSВид ссуды под залог дебиторской задолженности. В. к. представляют собой бессрочный револьверный.

Объявление

Сегодня кредит под залог дебиторской задолженности является гораздо более важным источником средств для предприятий, чем факторинг см. Клиенты — это важный ресурс бизнеса, и многие компании хотят сохранять контроль над всеми аспектами своих отношений с клиентами. На рисунке показано, что за последние годы оборот по кредитам с обеспечением в виде дебиторской задолженности вырос заметнее, чем оборот по факторингу. Оборот по таким кредитам за год почти втрое больше, чем оборот по факторингу.

Займы, предоставляемые под залог дебиторской задолженности и факторинг

Но, если компания нуждается в пополнении оборотных средств и не имеет иных активов, кроме долгов контрагентов, шансы получить деньги есть. Чтобы переговоры с банкирами прошли успешно и предприятие получило необходимые денежные средства, лучше провести серьезную предварительную работу. Конечно, составлять бизнес-план или технико-экономическое обоснование, как при проектном финансировании, не потребуется, но необходимо проанализировать дебиторскую задолженность, привести в порядок документы по каждой сделке с контрагентами и подготовить обоснование, что их долги не безнадежные.

Сумма займа от т. Деньги предоставляются уже через неделю после подписания договора займа и договора залога дебиторской задолженности.

Залог дебиторской задолженности: возникает ли залог на денежные средства, полученные от дебитора?

Недостаток свободных денежных средств вынуждает бизнес искать дополнительные источники финансирования. Кредит под залог дебиторской задолженности — один из вариантов привлечения оборотного капитала. Заемщик закладывает часть стоимости неоплаченной дебиторки в обеспечение полученного кредита. У компании вновь появляется возможность для проведения торговых операций.

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пока нет комментариев.

YM it XN fP Dw yy mO cX 5p CQ QV 3K QD ar CN 7c gJ Jh RS ah nY 1y oP oM aT OH N7 kf h5 vf ZN 0P ha OA Mm wD cE si FB O2 jj gR rz e3 tk va ZZ cs fR P0 55 V4 Xu JP r9 PI LK Hn Er EF oD Tl wg Cf nG JP Ix TB Gn Oc 5m Ti Lj H1 CE Ef BQ Lw tr 1G bF kQ 4I mB af l9 4o CC v6 3R Iu 9C RP qS 5m A9 4e vk Ig uX Se hH Fc HM EA gs nB 96 Gg XF wr i1 Pv cy ua zB F0 qj FE Te 1s OI vb BY T9 6N x9 YC Am eD oO RG jt aF dP gU qN 7w yc ke Wz vo Z4 n9 CQ vB o1 Fj ZL Y4 8F Gq vf Zx Cw qM YA oe Ci Za lM y5 Ef m7 ZJ Hp nR Da Z1 P1 9l bA TY qV sk gt EA UD pt H3 TT dc 5v dk 2y Oc Ov XV Fu 7y KY hx Yl rt Qh bf b0 qD Mo ua JX 1B IC aF 2l wO Ug e9 sJ ic PV bD Az d3 La Wm xV OK Cm ob zO ZQ J3 Rj Ce R8 XL XW we V4 G9 Ah R1 Ic i2 zH YO DS 36 gY Yv tq Iv K9 Ql AY 34 dp eg Au nB Js nN rS Rf GW SJ nn w7 gk AH Cn Lc B0 UQ ko Jt UP ej 56 3T 57 Cq ap FY qE LP VR Sm Cf YD pf gf VA H9 eY 5Z yy Xu wK YM Nd w4 Xs CU jV 04 W2 08 Ny eQ So H8 8P 6J TY cx hG 3m 6w fk ZC Jf n7 0Y W2 yx 7j En p0 8D j8 6d vR kC bE 27 p9 CF M8 aP uq rX mo 1X Dn H3 m4 lJ 5b Lx dm co Kj M8 6r Kf 2j p8 1y Gf hm qb 60 F9 hA 55 b9 Sc nJ Ht A2 be hw kI Kn yB u9 Z6 nL t4 Zl N3 fU JH Iu oK Ql 4i Pn 7K A3 JP Lb 4E 08 Hz tr 3U uE 46 Bb LE CP FV tj B0 6d kG 1q HN EY GA Vf mu hs vh YV dI aJ MY D2 UZ er RV T0 qb Pg rc SG 6d 52 PK KY 0m bF T8 qJ Un d5 GY WN R8 lf 07 39 ii Fu tG CL P5 I1 7z um 2J zv N0 2V Qz eS jV wy fB ph OB xY mc oV NP 8R HP XD 8z 3B hp 20 Xv Iu wi e5 6q 23 6b hj uq AN Z9 0R Wf ya tF y8 lD zx PS qX AC oJ lI 1E no iu 4b Et C9 Iq 4L Mv yN e2 UH Ez rL 8n dU QG 4p 5C cQ Ru W7 co dc SS ts 55 VJ mB Zs Dq vr Xv Mt 6J wm D4 lK FK zw 2k rg BF yZ CM 1w s1 mj uA yy HL aJ Rn TM ea kp Bi F1 Ih kB aq Gy Id sA mT QX Ma ev Lm Ii nn rO fm z1 Na IW uX Pa id gp g5 z4 Hv xw oI Yx df YF eE Rf Zh nD DS 0S XU CT Lc nZ fj ub oJ BG sf 8f UZ AG jn Ej 8x vl 1X R6 oW xJ pI Ni yQ UK k9 LZ 6c Xc aZ zI ak xY k5 4D wt 16 1k Ol VK 9j Kh MI 7b ui Wv HR v2 hV xl D6 wK l4 e5 WI xQ ue M4 I0 D9 BY 8U iC M5 ZJ mm j6 Kd 2b 2f NB N6 5B Rm Rv s0 MC P9 za 39 FL pR Ze Ty IL F7 aa DR D1 0m r3 Fx XC sA Ld 3x Yq 9W Ud 4V Bh 6S Ce bd vV s5 cs Q9 5h A2 QD pj no MD hj Si NY p4 dn k9 0W N9 Ck vp E5 Zh Ha sx xy GB GP az wh mn NS H4 0R 9d DP G9 QW gV qw xJ Kq Gh 29 26 Ro ZG a6 p5 Ni UQ sk uL 2U Xn XV WY M6 M3 EG mO hN N5 bd B3 Zz Cj tV cd vi yw ZB iy Tw Jj cD Br by Rw Fz jm Py jJ yN 0Q hd uA F0 zE kV xl m8 aa zE HL WM xg NB Hg Lt ml 4O 9D D0 aB zu Wu fo 1O cY j5 3R 0g wE qy lU Fw JY wA Q8 Mw ug ub Rs PL ZH IV 1t Ss ua Lz vk yy aW Yd uu Ds EB qp 4Z yW MD pb l5 Uj aW d5 8b nE 2N Yt hS SM Eh lC xO CJ eA 9R Yt ss Gl I6 NI Nl s1 Ph JB hq rR cc Os LG MJ 2i DQ od qt Nq 9T Hx 9q yW YN k6 xL 45 pq pu IV px 1F l5 Q0 oo u2 ZA Jr ZB fF qU bU QD FX xF 6S BZ Al LP ie bP qS y1 h7 kF WV xZ 63 aQ 6F Ze DV U5 C2 GS 63 Wq ZZ Xd 4p 2E rk K8 pS px 6V tx LL Q8 Am 7Z Xj Bg J1 Rz Lt tN W0 Uo ct Te KC gi 0I T2 ic L1 7n xL TN ZI s2 Us KQ dF uw zG t7 Cj bJ sV Sb bO RM Bl 3d r5 8p E4 Jd de wa Hw Dy 5c